“智能风控+网点员工”联动防控
版次:004 2023年08月09日
8月2日上午,王先生接到自称某消防救援站的电话,告知近期将对其经营门店进行消防安全检查,并通过添加微信发送消防站定位的方式获得王先生信任。同时,对方告知“如果检查不合格,将处以5万元罚款”。
出于对消防检查的担忧,王先生添加了这名“消防工作人员”推荐的消防器材卖家微信,并向对方提供的账号汇款1万元用于购买消防器材。当天中午12点,在王先生准备购买第二批3万元的消防器材时,手机银行提示“账户异常无法转出”,随即来到工行渝北空港支行寻求帮助。
“等待办理业务时,客户看起来很着急,而且一直在用手机语音聊天,我感觉有些不对劲。”该行运营主管接待了王先生。在了解相关情况,听到“添加微信”“罚款”“汇款”等关键词后,该行运营主管立马警觉起来,随即安排网点工作人员协助客户查询相关事宜。工作人员查询到王先生上午汇款1万元后,系统判定该笔支付存疑,自动对王先生的账户采取了保护性止付措施,需到柜面核实后解控。
在通过比对客户提供的微信聊天记录、账户汇款时间和系统管控时间后,该行工作人员判断这是一起典型的电信网络诈骗,随即给客户仔细分析该事件中的疑点,同时发放《防范电信网络诈骗宣传手册》讲解诈骗案例。王先生这才幡然醒悟,意识到自己是被诈骗了。他对工行系统的及时性、精准性以及员工的专业性连连称赞:“若不是你们及时采取措施,我就要损失更多了!”随后,在银行网点工作人员引导下,王先生前往派出所报了案。
在这起事件中,工行渝北空港支行能够帮助客户及时止损,主要得益于智能风控系统的及时性和精准性,以及网点工作人员第一时间判断出客户正在遭遇电信诈骗的意识,阻止了客户遭受更多的资金损失。下一步,该行将持续提升服务水平,加强网点工作人员风险防范意识,继续在厅堂、社区开展反诈宣传活动,守护百姓钱袋子,维护金融安全与稳定。